پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) یا معامله‌گری اختصاصی، مدلی از همکاری میان معامله‌گر و شرکت‌های سرمایه‌گذار است که در آن معامله‌گر با سرمایه شرکت معامله می‌کند و سود حاصل میان آن‌ها تقسیم می‌شود. به زبان ساده، یک موسسه مالی یا شرکت پراپ، سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران حرفه‌ای قرار می‌دهد تا آن‌ها در بازارهای مالی معامله کنند و در سود شریک باشند. البته این همکاری به‌سادگی در اختیار همه قرار نمی‌گیرد؛ شرکت‌های پراپ برای حفظ سرمایه خود، چالش‌ها و آزمون‌های ارزیابی مختلفی را پیش روی معامله‌گران قرار می‌دهند تا توانایی و مدیریت ریسک آن‌ها را بسنجند.
در ادامه، تمام ابعاد پراپ تریدینگ را بررسی کرده و سپس پراپ SDF ( اولین پراپ کریپتوکارنسی در ایران ) و ویژگی‌های منحصربه‌فرد آن را معرفی می‌کنیم. هدف این راهنما ارائه تصویری جامع از پراپ تریدینگ و کمک به معامله‌گران ایرانی برای آشنایی با این مدل نوین معامله‌گری است.
پراپ تریدینگ چیست؟
پراپ تریدینگ (پراپ فرم) یک ساختار مدرن در دنیای مالی است که به معامله‌گران بدون سرمایه کافی اجازه ورود به بازارهای مالی را می‌دهد. در این روش، شرکت پراپ یک حساب معاملاتی با سرمایه مشخص به تریدر اختصاص می‌دهد و تریدر با آن سرمایه در بازار (فارکس، ارز دیجیتال، سهام و …) معامله می‌کند. اگر معاملات وی سودآور باشد، سود بین او و شرکت طبق درصد تعیین‌شده تقسیم می‌شود و در صورت زیان، چیزی از جیب معامله‌گر کسر نمی‌شود (تنها ممکن است حساب پراپ خود را از دست بدهد). به عبارت دیگر، ریسک مالی معامله‌گر به حداقل می‌رسد؛ شرکت تأمین‌کننده سرمایه زیان را متحمل می‌شود و معامله‌گر صرفاً فرصت ادامه همکاری را از دست خواهد داد. این ویژگی کلیدی پراپ تریدینگ است که آن را به یک راهکار جذاب برای معامله‌گران تبدیل کرده است.
مزایای پراپ تریدینگ
پراپ تریدینگ به دلیل ماهیت مشارکتی خود، مزایای قابل توجهی هم برای معامله‌گران و هم برای شرکت‌های پراپ به همراه دارد. مهم‌ترین مزایای این مدل عبارت‌اند از:
- دسترسی به سرمایه بالا: معامله‌گران می‌توانند به سرمایه‌های بزرگ (مثلاً حساب‌های ۱۰ هزار تا ۱۰۰ هزار دلاری یا حتی بیشتر) دسترسی داشته باشند، بدون اینکه نیاز به تأمین این سرمایه از جانب خود داشته باشند. این به تریدرهای ماهر اما کم‌سرمایه اجازه می‌دهد پتانسیل سودآوری خود را به حداکثر برسانند.
- ریسک شخصی بسیار پایین: برخلاف معاملات شخصی، زیان‌های مالی مستقیماً از سرمایه فرد کسر نمی‌شود. اگر تریدر در معاملات پراپ شکست بخورد، صرفاً حساب پراپ خود را از دست می‌دهد و ضرر مالی از جیب او نخواهد بود. این ویژگی پراپ تریدینگ را به یکی از کم‌ریسک‌ترین روش‌ها برای آزمودن توانایی‌های معاملاتی تبدیل می‌کند.
- سود بالقوه قابل توجه برای معامله‌گر: شرکت‌های پراپ بخش عمده سود حاصل را به معامله‌گر اختصاص می‌دهند. برخی شرکت‌های معتبر جهانی تا ۹۰٪ سود را به تریدر می‌دهند. معمولاً حداقل سهم سود معامله‌گر ۷۰٪ یا ۸۰٪ است که بسیار جذاب‌تر از حساب‌های مدیریتی سنتی در کارگزاری‌ها محسوب می‌شود.
- امکانات و پشتیبانی حرفه‌ای: بسیاری از شرکت‌های پراپ ابزارهای پیشرفته معاملاتی، داشبوردهای تحلیلی، مربیان یا مشاوران معاملاتی و منابع آموزشی در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. این امکانات به تریدر کمک می‌کند تصمیم‌های آگاهانه‌تری بگیرد و عملکرد خود را بهبود دهد. محیط حرفه‌ای و زیرساخت قوی شرکت‌های پراپ باعث رشد سریع‌تر معامله‌گران مستعد می‌شود.
طرح‌های تشویقی و افزایش سرمایه: اگر معامله‌گری عملکرد مستمر و موفقی داشته باشد، برخی شرکت‌ها موجودی حساب او را در مراحل بعد افزایش می‌دهند (برنامه‌های Scaling یا رشد پله‌ای سرمایه). به این ترتیب، تریدر می‌تواند از مثلا ۵۰ هزار دلار شروع کرده و به تدریج به حساب‌های بزرگ‌تر (حتی چند صدهزار دلاری) دست یابد و سود بیشتری کسب کند.
معایب و چالش‌های پراپ تریدینگ
با وجود مزایای متعدد، فعالیت در عرصه پراپ تریدینگ خالی از چالش نیست. معامله‌گران باید از معایب و محدودیت‌های این مدل نیز آگاه باشند:
- قوانین سخت‌گیرانه معاملاتی: شرکت‌های پراپ برای حفاظت از سرمایه خود، قوانین دقیقی تعیین می‌کنند. از جمله حداکثر ضرر روزانه و ضرر کلی مجاز (مثلاً ۵٪ در روز و ۱۰٪ در کل) که نباید نقض شود. همچنین حداقل تعداد روزهای معاملاتی (مثلاً ۵ روز) و سایر محدودیت‌ها (مثل ممنوعیت برخی استراتژی‌ها) ممکن است اعمال گردد. پایبندی کامل به این مقررات برای حفظ حساب الزامی است و تخطی از آن‌ها موجب قطع همکاری می‌شود.
- فشار روانی و استرس: معامله با سرمایه بزرگ شرکت و الزام به رعایت قوانین می‌تواند برای تریدر استرس‌زا باشد. تریدر می‌داند که کوچک‌ترین اشتباه یا زیان بیش از حد مجاز، به از دست رفتن حساب منجر می‌شود؛ از این رو تحت فشار روانی زیادی برای عملکرد بی‌نقص قرار می‌گیرد. مدیریت هیجان و حفظ آرامش در این شرایط بسیار حیاتی است.
- هزینه اولیه چالش‌ها: تقریباً همه شرکت‌های پراپ از متقاضیان یک هزینه اشتراک یا آزمون دریافت می‌کنند تا در چالش ارزیابی شرکت کنند. این هزینه (مثلاً ۵۰ تا ۵۰۰ دلار بسته به اندازه حساب درخواستی) در صورت موفقیت تریدر معمولاً بازگردانده می‌شود یا به عنوان بخشی از اولین سود پرداخت می‌گردد، اما اگر تریدر موفق به پاس کردن آزمون نشود، این مبلغ غیرقابل برگشت است. بنابراین شکست در چالش علاوه بر اتلاف وقت، زیان مالی اولیه نیز در بر دارد.
- وابستگی به سیاست‌های شرکت: معامله‌گر تحت شرایط و تصمیمات شرکت پراپ فعالیت می‌کند. ممکن است شرکت در طول زمان سیاست‌های خود را تغییر دهد، درصد سود را تعدیل کند، در روش‌های پرداخت یا شرایط معامله بازنگری نماید و حتی در مواردی فعالیت خود را متوقف کند. این موارد خارج از کنترل تریدر است و می‌تواند برنامه‌های او را مختل کند. به همین دلیل انتخاب یک شرکت پراپ معتبر و با سابقه از اهمیت بالایی برخوردار است تا ریسک تغییرات ناگهانی کاهش یابد.
- محدودیت دسترسی برای ایرانیان (در شرکت‌های خارجی): بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ بین‌المللی به دلیل مسائل تحریم، به کاربران ایرانی خدمات مستقیم نمی‌دهند. اگرچه این موضوع از ذات پراپ تریدینگ ناشی نمی‌شود، اما برای جامعه تریدرهای ایرانی یک چالش محسوب می‌شود که در بخش‌های بعدی راه حل آن (شرکت‌های پراپ بومی) را بررسی خواهیم کرد.
معرفی پراپ SDF اولین پراپ کریپتوکارنسی در ایران
پس از آشنایی کامل با مفهوم پراپ تریدینگ، مزایا، معایب و الزامات آن، نوبت به معرفی یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای معامله‌گران ایرانی می‌رسد. پراپ SDF (سرمایه دیجیتال فاندینگ) به عنوان اولین پلتفرم پراپ تریدینگ در حوزه ارزهای دیجیتال در ایران شناخته می‌شود. این شرکت ایرانی در سال ۱۴۰۳ راه‌اندازی شده و با تکیه بر تیمی متخصص در حوزه بلاکچین و بازار رمزارز، مدل پراپ تریدینگ را با نیازهای بومی تطبیق داده است. در ادامه، ویژگی‌ها و مزایای پراپ SDF را مرور می‌کنیم:
- تمرکز بر بازار کریپتوکارنسی: برخلاف اکثر پراپ فرم‌های بین‌المللی که بر فارکس یا سهام تمرکز دارند، SDF به طور ویژه برای بازار ارزهای دیجیتال طراحی شده است. این پلتفرم اولین پراپ کریپتو در ایران و حتی در جهان محسوب می‌شود و بیش از ۲۵۰ رمزارز مختلف را برای معامله پشتیبانی می‌کند. تنوع بالای کوین‌ها و توکن‌ها به معامله‌گران کریپتو اجازه می‌دهد تا در هر ارز دلخواه (از بیت‌کوین و اتریوم گرفته تا آلت‌کوین‌های جدید) معامله کنند و از فرصت‌های متنوع بازار بهره ببرند. همچنین قیمت‌ها و نقدینگی در SDF بر اساس چارت معاملاتی بایننس تامین می‌شود که معتبرترین مرجع قیمت در بازار کریپتو است. این به معنای دسترسی به بهترین قیمت‌های لحظه‌ای و اسپرد پایین در معاملات است.
- عدم محدودیت زمانی در چالش: یکی از دغدغه‌های تریدرها در پراپ فرم‌ها، محدودیت زمانی برای تکمیل چالش ارزیابی است. SDF این مشکل را برطرف کرده است. معامله‌گران می‌توانند با انتخاب گزینه مربوطه، چالش با زمان نامحدود را داشته باشند. بدین ترتیب هیچ فشار زمانی برای رسیدن به سود هدف در مثلا ۳۰ روز وجود ندارد و تریدر می‌تواند با خیال راحت و طبق استراتژی خود پیش برود. البته طرح استاندارد SDF شامل دو مرحله (۳۰ روزه و ۶۰ روزه) است، اما وجود گزینه زمان نامحدود یک مزیت بزرگ برای آن دسته از تریدرهایی است که سبک معاملاتی بلندمدت‌تر یا احتیاط‌آمیزتر دارند. این قابلیت در هنگام خرید چالش قابل انتخاب است و در صورت عدم انتخاب، مدل معمول زمانی اعمال خواهد شد.
- بازپرداخت ۱۵۰٪ هزینه چالش: SDF برای ایجاد انگیزه بیشتر در میان معامله‌گران موفق، طرح بازگشت وجه منحصربه‌فردی ارائه می‌کند. هر معامله‌گری که اکانت چالش SDF را خریداری کرده و مراحل ارزیابی را با موفقیت طی کند، علاوه بر دسترسی به حساب واقعی، ۱۰۰٪ هزینه پرداختی خود را به اضافه ۵۰٪ اضافه‌تر دریافت خواهد کرد. به عبارت دیگر، مثلاً اگر چالشی با هزینه ۵۰ دلار خریده‌اید، پس از موفقیت نه تنها این ۵۰ دلار به شما بازگردانده می‌شود بلکه ۲۵ دلار اضافه نیز به عنوان پاداش دریافت می‌کنید. این ۱۵۰٪ بازپرداخت در اولین برداشت سود از حساب حقیقی به موجودی شما افزوده می‌شود. چنین طرح سخاوتمندانه‌ای در میان شرکت‌های پراپ کم‌نظیر بوده و نشان‌دهنده حمایت SDF از معامله‌گران موفق است (طبیعتاً اگر چالش ناموفق باشد وجهی بازگردانده نخواهد شد).
- شرایط منعطف و دوستانه برای معامله‌گران: قوانین پراپ SDF شباهت زیادی به استانداردهای جهانی دارد اما در جزئیات به نفع تریدرهای ایرانی تنظیم شده است. سود هدف در هر دو مرحله چالش ۱۰٪ تعیین شده که معقول و قابل دستیابی است. حداقل روزهای معاملاتی ۵ روز است که جلوی عجله بیش از حد را می‌گیرد اما عملاً در یک هفته کاری قابل تکمیل است. حد اکثر ضرر روزانه ۵٪ و ضرر کلی ۱۰٪ از موجودی اولیه است؛ این مقدار ریسک مجاز با بسیاری از شرکت‌های مطرح برابری می‌کند. نکته ممتاز، اجازه معامله در زمان اخبار است ، برخلاف برخی رقبا، SDF استراتژی‌هایی مانند اسکالپ سریع یا ترید روی اخبار پرتلاطم را منع نکرده و معامله‌گران آزادی عمل بیشتری دارند. همچنین اگر تریدر در پایان مرحله اول به سود رسیده ولی به تارگت ۱۰٪ نرسیده باشد، SDF امکان تمدید ۱۰ روزه مهلت مرحله اول را (یک بار) فراهم کرده است. قابلیت ریست چالش نیز یک بار قابل استفاده است، مشروط بر اینکه حساب در زمان پایان دوره در سود باشد و قوانین ضرر نقض نشده باشد. این انعطاف‌پذیری‌ها نشان می‌دهد SDF واقعاً خواهان موفقیت کاربران خود بوده و سعی دارد حداکثر شانس را به آن‌ها بدهد.
- سهم سود ۸۰٪ و پرداخت سریع: در پراپ SDF، ۸۰٪ از سود معاملات به تریدر تعلق می‌گیرد که درصد رقابتی و قابل توجهی است (شرکت تنها ۲۰٪ را جهت تامین سرمایه و خدمات خود برمی‌دارد). علاوه بر این، سیستم تسویه سود SDF بسیار چابک است؛ اولین پرداخت سود تنها ۱۴ روز پس از آغاز حساب واقعی ممکن است (یعنی دو هفته پس از شروع به کار در حساب لایو، می‌توانید درخواست برداشت سود کنید) و دوره‌های بعدی نیز به صورت ماهانه یا بنا بر توافق قابل انجام است. روش‌های پرداخت سود در SDF شامل واریز ریالی، تتر یا سایر رمزارزها بنا به درخواست کاربر است (با توجه به بومی بودن پلتفرم، تسویه به ریال یک مزیت بزرگ برای کاربران داخل کشور محسوب می‌شود). SDF یک سیستم پرداخت مطمئن در کوتاه‌ترین زمان را فراهم کرده است که تجربه کاربران صحت آن را نشان می‌دهد.
- پشتیبانی ۲۴/۷ و ابزارهای رایگان: کاربران SDF به پشتیبانی سریع در تمام ایام هفته و به زبان فارسی دسترسی دارند. هر زمان مشکلی در حساب یا سوالی در مورد شرایط داشته باشید، می‌توانید از طریق تیکت یا چت آنلاین با تیم پشتیبانی ارتباط برقرار کنید. علاوه بر این، SDF مجموعه‌ای از ابزارهای کاربردی رایگان را برای معامله‌گران فراهم نموده است؛ از جمله ماشین‌حساب محاسبه حجم معامله بر اساس میزان ریسک، و ژورنال معاملاتی آنلاین که به کاربران کمک می‌کند معاملات خود را ثبت و تحلیل کنند. این ابزارها در کنار محتوای آموزشی بلاگ SDF، مخصوصاً برای تریدرهای مبتدی‌تر یا کسانی که می‌خواهند عملکردشان را بهبود دهند، بسیار مفید خواهد بود.
به طور خلاصه، پراپ SDF یک بستر حرفه‌ای و مطمئن را ایجاد کرده که در آن معامله‌گران ایرانی می‌توانند بدون نگرانی از موانع بین‌المللی، مهارت خود را در بازار ارز دیجیتال به سود تبدیل کنند. مزایایی نظیر عدم نیاز به سرمایه اولیه، عدم محدودیت زمانی، بازپرداخت هزینه، سود بالای تریدر و پشتیبانی محلی، SDF را به گزینه‌ای بسیار جذاب برای جامعه تریدرهای ایرانی بدل کرده است. در واقع SDF بسیاری از مزایای شرکت‌های پراپ مطرح دنیا را با در نظر گرفتن شرایط بومی (پرداخت ریالی، عدم نیاز به VPN یا حساب خارجی و …) ارائه می‌کند و خلأ نبود یک پراپ فرم قابل اعتماد برای ایرانیان را پر کرده است.
